Dans un secteur comme la gestion de patrimoine, où les dispositifs fiscaux traditionnels sont de plus en plus encadrés, le mécénat s’impose comme une solution à la fois pertinente et pleine de sens. Pour le CGP, il ne s’agit pas seulement d’un levier de défiscalisation, mais bien d’un outil stratégique à intégrer dans une démarche globale gestion de patrimoine.
Le mécénat, un champ d’opportunités pour le conseiller en gestion de patrimoine (CGP)
Longtemps considéré comme un domaine réservé aux grandes fortunes ou aux entreprises, le mécénat s’ouvre aujourd’hui à une clientèle plus large, sensible aux enjeux sociétaux, environnementaux ou culturels. De plus en plus de clients cherchent à donner du sens à leur patrimoine, tout en bénéficiant d’une optimisation fiscale maîtrisée.
Le CGP a donc tout intérêt à s’approprier ce sujet pour enrichir sa proposition de valeur. Proposer un accompagnement en mécénat, c’est répondre à une attente croissante de clients qui souhaitent conjuguer utilité sociale, transmission des valeurs familiales et stratégie patrimoniale.
Un outil fiscal à fort impact
Sur le plan fiscal, les atouts du mécénat sont significatifs :
- Pour un particulier, le mécénat permet une réduction d’impôt sur le revenu égale à 66 % des dons, dans la limite de 20 % du revenu imposable.
- Pour une entreprise, la réduction d’impôt peut atteindre 60 % du montant du don, dans la limite de 0,5 % du chiffre d’affaires.
Ces avantages offrent au CGP un levier puissant pour répondre aux problématiques de fiscalité directe, en particulier pour les clients soumis à une forte imposition, à l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) ou à la tête d’entreprises.
Mais au-delà des chiffres, le mécénat permet au conseiller en gestion de patrimoine de sortir d’une logique purement financière et de s’aligner sur les valeurs du client.
Structurer une offre “mécénat” : une démarche patrimoniale complète
Le Conseiller en gestion de patrimoine peut intervenir à plusieurs niveaux dans le cadre d’un projet de mécénat :
- Identification des causes et des objectifs du client : philanthropie familiale, mécénat culturel, mécénat du cinéma, soutien à la recherche, à l’environnement, à l’éducation, etc.
- Choix de la forme de mécénat : don en numéraire, en nature, en usufruit temporaire, ou mécénat de compétence.
- Intégration dans la stratégie patrimoniale globale : transmission, fiscalité, structuration familiale.
Ce travail de fond renforce la position du CGP en tant que conseil et sa capacité à accompagner ses clients dans des projets complexes, humains et porteurs de sens.
Une relation client enrichie
L’un des atouts majeurs du mécénat réside dans la qualité de la relation client. En abordant des sujets profonds — valeurs, causes, transmission — le CGP sort du rôle de conseil pour devenir un partenaire d’affaire.
Le mécénat offre aussi l’occasion d’impliquer les membres de la famille, notamment les enfants, dans un projet commun. Cette démarche favorise le dialogue intergénérationnel et donne au CGP un rôle central dans la gestion d’un patrimoine familial global.
Un facteur de fidélisation et de recommandation
En intégrant le mécénat dans son approche, le CGP se différencie nettement de ses concurrents. Il renforce la fidélisation de sa clientèle, qui reconnaît sa capacité à aborder des sujets à haute valeur ajoutée, loin des simples arbitrages financiers.
De plus, les projets de mécénat — très souvent vecteurs de fierté et de communication — peuvent devenir des occasions de recommandation : un client engagé dans une fondation ou un projet culturel n’hésitera pas à recommander un conseiller en gestion de patrimoine.
Points de vigilance
Toutefois, le mécénat ne s’improvise pas. Le conseiller en gestion de patrimoine doit :
- S’assurer de l’éligibilité des organismes bénéficiaires.
- Connaître les plafonds fiscaux et les modalités déclaratives.
- Travailler en lien avec des experts juridiques ou fiscaux (notaire, avocat, fondation, etc.).
- Garder une vision d’ensemble du patrimoine, en veillant à la cohérence avec les objectifs patrimoniaux du client.
Conclusion
Le mécénat est bien plus qu’un outil fiscal. Pour le CGP, c’est une formidable opportunité de montée en gamme, de création de valeur, et de différenciation durable. Il permet de construire une relation forte, basée sur la confiance, les valeurs, et une vision de long terme.
Dans un monde où la gestion de patrimoine ne peut plus se limiter à des arbitrages de portefeuille, le mécénat donne au CGP l’opportunité de vous proposer des solutions sur-mesure pour sécuriser et développer votre patrimoine.
